Antworten auf häufige Fragen zum Thema AWV Meldung und AWV Meldepflicht

Die AWV Meldepflicht ist eine gesetzliche Verpflichtung für bestimmte grenzüberschreitende Geldtransaktionen und Barzahlungen in Deutschland, um die Finanzmarktstabilität zu erhalten und die Geldwäsche zu verhindern. Die Meldepflicht gilt für Zahlungen oder Überweisungen von mehr als 12.500 Euro und betrifft auch Privatpersonen. Meldungen müssen innerhalb von fünf Bankarbeitstagen nach der Zahlung oder Überweisung ins Ausland abgegeben werden, andernfalls drohen Strafen. Die AWV Meldepflicht ist Teil des Geldwäschegesetzes, das darauf abzielt, die Geldwäsche in Deutschland zu verhindern.

In Deutschland müssen bestimmte ein- und ausgehende Zahlungen gemeldet werden. Die Z4-Meldung ist ein elektronisches Meldeformular, das verwendet wird, um diese Meldungen gemäß § 67 AWV bei der Bundesbank einzureichen. Inländische Unternehmen, Banken, öffentliche Stellen und Privatpersonen müssen monatlich Zahlungen von mehr als 12.500 Euro oder Gegenwert melden. Die Meldung erfolgt über das Allgemeine Meldeportal Statistik (AMS) der Bundesbank, aber Privatpersonen können ihre Meldungen auch telefonisch abgeben.

Vergessene Meldungen der AWV-Meldepflicht können teure Bußgelder zur Folge haben. Unternehmen und Privatpersonen müssen eine meldepflichtige Zahlung an die Bundesbank melden, wenn sie von einem Ausländer 12.500 Euro oder mehr erhalten oder an einen Ausländer zahlen. Ohne korrekte Meldung drohen Bußgelder von bis zu 30.000 Euro je versäumter Meldung. Es gibt jedoch Möglichkeiten, Bußgelder durch eine rechtzeitige Selbstanzeige und die Nachmeldung von Zahlungen an die Bundesbank zu vermeiden.